A propos
Qui sommes-nous ?
Notre histoire
DCGA est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine (CGP). Le cabinet DCGA a été créé en 1989 par Jean-Pierre DUPONT. Fort d’une expérience significative dans des établissements bancaires et financiers, Jean-Pierre DUPONT a démarré cette activité convaincu de la nécessité d’une alternative à l’offre de ces établissements. Ses clients ont ainsi pu avoir accès à un service de gestion de patrimoine complet, personnalisé et en toute indépendance.
L'équipe
Julien DUPONT
Gérant et Conseiller
Paul-Edouard ROUSSEAU
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Conseiller en Gestion de Patrimoine
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou encore dénommé CGP, est, tel que son nom l’indique, un spécialiste de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.
Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
- une spécialisation en gestion du patrimoine
- une approche globale par rapport à votre situation spécifique
- une relation solide et sur du long terme
Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financiers.
Il offre au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine, en plus de l’expertise et du conseil, une valeur ajoutée en terme de temps, une tranquillité d’esprit, et une aide dans la préparation des étapes clés de la vie.
En effet, votre Conseiller vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…
Ces interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont précisées par une lettre de mission préalable, et/ou par une rémunération liée aux investissements.
Génèse
L’origine de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine remonte aux années 1970 en France née de la volonté de certains professionnels d’offrir une alternative nouvelle en matière de conseil patrimonial. La profession existe également dans d’autres pays comme en Grande Bretagne où il est appelé lndependant Financial Advisor ou IFA.
En 2016, on comptait 3 272 cabinets indépendants et plus de 4 000 professionnels du conseil. A titre indicatif, ils gèrent 122 Md€ avec une collecte de 12.9Md€, et conseillent 1.35 million de clients (source : Livre blanc 2017 Apredia).
Une étude Deloitte datant de 2014 estimait que les CGP représentaient à eux seuls une part de marché de 7 à 9 % de l’épargne financière, soit l’équivalent du 5e réseau bancaire en France.
