Conseiller en Gestion de Patrimoine
Quels sont les avantages ?
Un diagnostic et des services personnalisés
Une bonne définition de vos objectifs
Définir ses objectifs de manière précise est la première étape vers leur réalisation et une étape essentielle pour trouver les placements adaptés à votre situation. Le Conseiller peut vous aider à les formuler concrètement, par exemple « me constituer une épargne » devient « investir 400€ tous les mois sur les 10 prochaines années » et « acheter une maison » devient « économiser 25% pour l’apport personnel ».
Source d'information, force de proposition et stratégie
Votre Conseiller est à votre écoute, il évalue vos idées et répond à vos questions ou interrogations. Il vous fournit des explications sur les concepts et les stratégies adéquates à mettre en place et vous accompagne pour garder le cap au vu de vos objectifs.
La sélection de placements spécifiques et adaptés
En fonction des étapes de vie et de votre profil de risque, votre Conseiller vous aide à sélectionner des placements spécifiques et adaptés. Il vous apporte également des solutions diversifiées afin d’optimiser le couple rendement/ risque, tout en répondant à vos objectifs.
Un partenariat solide et durable
La relation avec votre Conseiller repose sur la notion de confiance mutuelle ; ce dernier tel un médecin de famille s’assure de la confidentialité des informations relatives à votre patrimoine, et vous, par la même réciprocité, ne devez omettre de lui communiquer les informations relatives à votre situation personnelle et financière, ou de vos objectifs patrimoniaux.
L’honnêteté et le respect sont la base d’une relation de confiance, et la communication la clé d’un partenariat solide.
Votre profil est évolutif tout au long de votre vie, vos objectifs et stratégie patrimoniale évolueront également au gré de ces étapes. Ainsi, le Conseiller en Gestion de Patrimoine offre un partenariat qui va au-delà du 1°’ entretien et s’inscrit dans la durée. Cela se traduit par un accompagnement régulier sur le long terme, un suivi adapté, permettant à votre Conseiller de vous solliciter, comme pour vous tenir informé par exemple d’une nouvelle disposition fiscale, de l’évolution des marchés et vous recommander des ajustements nécessaires. Ces conseils permettent aussi de se préparer au changement, tel que l’évolution de votre carrière professionnelle, de votre vie familiale et de nombreux autres facteurs, pouvant vous obliger à modifier votre stratégie financière.
La collaboration avec un Conseiller n’enlève en rien la possibilité de s’investir également dans ce domaine ou de prendre des initiatives pour certains investisseurs plus avertis. La règle du jeu doit simplement être clairement énoncée entre vous et votre Conseiller, à l’image de la relation de confiance que vous avez établie.
Vous l’aurez compris, la collaboration avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine c’est aussi la tranquillité d’esprit.
La stratégie financière…
Le bilan patrimonial inclut forcément de définir votre stratégie financière et de poser 4 éléments de base :
- La valeur actuelle de vos actifs financiers
- Votre niveau d’épargne actuel et vos dépenses
- Vos priorités et objectifs financiers
- Une stratégie d’épargne et d’investissement qui vous permet d’atteindre vos buts en tenant compte de votre degré d’acceptation du risque
